Questões de Conhecimentos Bancários

A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) tem atribuição de

a) efetuar o controle dos capitais estrangeiros.
b) fiscalizar a auditoria de companhias fechadas.
c) estabelecer condições para a posse em quaisquer cargos de administração de instituições financeiras.
d) orientar as aplicações fora do país dos recursos das instituições financeiras.
e) conceder registro para negociação em bolsa e no mercado de balcão.

A resposta correta é:

Uma das responsabilidades, dentre outras, de corretoras de seguros é:

a) agenciamento da venda de seguros vinculado a uma seguradora.
b) respeitar o capital mínimo estabelecido pela Superintendência de Seguros Privados.
c) garantir o pagamento de uma indenização ao segurado e aos seus beneficiários.
d) atuar com especialização em, no máximo, três ramos de seguros.
e) representação legal do segurado junto à seguradora.

A resposta correta é:

As aplicações em cadernetas de poupança

a) não contam com proteção adicional do Fundo Garantidor de Crédito ( FGC ).
b) realizadas nos dias 29, 30 e 31 de cada mês terão como data de aniversário o último dia útil do mês seguinte.
c) de pessoas jurídicas com fins lucrativos sofrem tributação de 22,5% sobre o rendimento nominal.
d) são permitidas apenas para contribuintes maiores de idade.
e) são vedadas para pessoas jurídicas imunes à tributação ou sem fins lucrativos.

A resposta correta é:

A instituição financeira que pode ser aceitante de letra de câmbio é

a) a empresa de arrendamento mercantil.
b) a corretora de valores mobiliários.
c) a sociedade de crédito, financiamento e investimento.
d) o banco de câmbio.
e) o banco comercial cooperativo.

A resposta correta é:

As notas promissórias comerciais (commercial papers) são instrumentos de captação de recursos

a) por prazo máximo de 360 dias para companhias abertas.
b) emitidos no mercado interfinanceiro.
c) que se destinam à aplicação exclusiva de fundos de investimento.
d) privativos de instituições financeiras de capital estrangeiro.
e) utilizados por bancos de investimento.

A resposta correta é:

Em relação à Lei n.º 6.024/1974, que dispõe sobre intervenção e liquidação de instituições financeiras, julgue os itens subsequentes.

O Banco Central do Brasil é a instituição responsável por decidir sobre a gravidade dos fatos determinantes da liquidação extrajudicial em instituições financeiras privadas e públicas não federais. Considerando as repercussões da liquidação sobre os interesses dos mercados financeiro e de capitais, essa instituição pode, em vez de liquidação, efetuar intervenção, se julgar essa medida suficiente para a normalização dos negócios e para a preservação dos interesses da instituição.

A resposta correta é:

As normas para funcionamento dos fundos de investimento dispõem que

a) os cotistas, no caso de condomínio fechado, podem solicitar o resgate de suas cotas a qualquer tempo.
b) o prospecto deve conter a política de investimento do fundo e os riscos envolvidos.
c) são dispensados de proceder à marcação a mercado dos respectivos ativos.
d) o valor das cotas deve ser divulgado ao final de cada mês.
e) podem ser administrados por pessoas físicas autorizadas pela CVM.

A resposta correta é:

Em relação à Lei n.º 6.024/1974, que dispõe sobre intervenção e liquidação de instituições financeiras, julgue os itens subsequentes.

É vedado ao Banco Central do Brasil intervir de ofício em instituição financeira privada, de modo que a intervenção só pode ocorrer por solicitação dos administradores da instituição, se o respectivo estatuto lhes conferir essa competência, ou do Ministério Público.

A resposta correta é:

Nas operações de arrendamento mercantil do tipo leasing operacional de um bem,

a) há sempre um valor residual garantido.
b) a eventual compra pelo arrendatário costuma ser pelo valor de mercado.
c) o arrendatário tem assegurada sua propriedade legal e contábil.
d) há incidência de Imposto sobre Operações Financeiras ( IOF ).
e) este deve ser novo.

A resposta correta é:

Com base na legislação e nas práticas para prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, julgue os itens subsecutivos.

O Grupo de Ação Financeira Contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo recomenda que as instituições financeiras, ao suspeitarem de operações ilícitas, alertem, imediatamente, o cliente a respeito do fato, evitando comunicações às autoridades responsáveis até o conhecimento completo da situação. Recomenda, ainda, que somente os empregados diretamente ligados à operação específica sejam informados a respeito da situação.

A resposta correta é: