Questões de Conhecimentos Bancários

São membros exclusivos da Bolsa de Valores de São Paulo ( BOVESPA ):

a) os investidores que adquirem os títulos nela negociados.
b) as sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários.
c) os bancos múltiplos.
d) os bancos de investimento.
e) as sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários.

A resposta correta é:

A Lei n.º 4.728/1965 permitiu a emissão, pelos bancos de investimentos, de certificados de depósito bancário ( CDBs ). A referida lei estabelece que o certificado é uma promessa de pagamento à ordem da importância do depósito, acrescida do valor da correção e dos juros convencionados.

Os CDBs podem ser transferidos

a) mediante endosso em branco, datado e assinado pelo seu titular, ou por mandatário especial.
b) mediante endosso em preto, exclusivamente.
c) sem endosso.
d) mediante endosso em cinza.
e) mediante endosso em branco, para certificados com prazo superior a dezoito meses, e em preto, para certificados com prazo inferior.

A resposta correta é:

A Lei n.º 6.385/1976 criou a Comissão de Valores Mobiliários ( CVM ), entidade autárquica em regime especial, vinculada ao Ministério da Fazenda, com personalidade jurídica e patrimônio próprios, dotada de autoridade administrativa independente, ausência de subordinação hierárquica, mandato fixo - vedada a recondução -, estabilidade de seus dirigentes, além de autonomia financeira e orçamentária.

Com relação aos membros do colegiado da CVM, assinale a opção que apresenta, respectivamente, o tempo de duração do mandato de cada um e a proporção de membros que deve ser renovada anualmente.

a) dois anos metade
b) três anos um terço
c) quatro anos um quarto
d) cinco anos um quinto
e) seis anos um sexto

A resposta correta é:

Julgue os itens a seguir, acerca da estrutura do Sistema Financeiro Nacional ( SFN ).

No que se refere à supervisão bancária e à regulação prudencial, o BACEN subordina-se às decisões do Conselho Monetário Nacional ( CMN ).

A resposta correta é:

No exercício das suas funções, a CVM poderá impor penalidades aos infratores da Lei do Mercado de Valores Mobiliários, da Lei das Sociedades por Ações, das suas resoluções, bem como de outras normas legais cujo cumprimento lhe incumba fiscalizar.

No exercício dessa atividade fiscalizadora, a CVM poderá, entre outras, aplicar a penalidade de

a) censura pública.
b) inquérito policial.
c) expulsão.
d) alerta administrativo.
e) advertência.

A resposta correta é:

Derivativos, entre os quais swaps, são modelados para

a) transferir riscos tal como se dá com o seguro de danos.
b) permitir o uso de informações visando lucros.
c) equacionar efeitos de variações opostas em posições credoras e devedoras.
d) facilitar a especulação com volatilidade preço de ativos.
e) tornar simples a arbitrabilidade preço de ativos financeiros.

A resposta correta é:

Julgue os itens a seguir, acerca da estrutura do Sistema Financeiro Nacional ( SFN ).

O Banco da Amazônia S.A. é supervisionado, no que se refere às operações de crédito que realiza, exclusivamente pela Comissão de Valores Mobiliários.

A resposta correta é:

O sistema de distribuição de valores mobiliários, previsto na Lei n.o 6.385/1976, é composto por várias entidades, instituições, sociedades e agentes autônomos.

Esse sistema inclui as

a) corretoras de seguros.
b) bolsas de valores.
c) administradoras de consórcio.
d) cooperativas de crédito.
e) empresas de factoring.

A resposta correta é:

Julgue os itens a seguir, acerca da estrutura do Sistema Financeiro Nacional ( SFN ).

As resoluções que regulam o SFN são editadas pelo CMN.

A resposta correta é:

A Lei n.o 4.595/1964, alterada pela Lei n.o 6.045/1974, dispõe sobre as competências do CMN. De acordo com essa lei, compete ao CMN

a) determinar as características gerais, exclusivamente, das cédulas e dos tributos.
b) coordenar sua própria política com a de investimentos dos governos federal, estadual e municipal.
c) autorizar as emissões de papel-moeda.
d) disciplinar o crédito em determinadas modalidades.
e) fixar diretrizes e normas da política internacional.

A resposta correta é: