Questões de Conhecimentos Bancários

As moedas têm as suas cotações alteradas em pequenos intervalos de tempo, e quaisquer cotações inadequadas oferecem oportunidades de arbitragem. Acerca das arbitragens, das remessas de moedas estrangeiras, dos contratos de câmbio, dos sistemas e das instituições autorizadas a operar no mercado de câmbio, julgue os próximos itens.

Se, em determinado dia, uma instituição financeira vender mais moedas estrangeiras do que comprar, ela deverá ter, no final do dia, uma posição vendida, que deverá ser adicionada à posição do dia anterior. Esse saldo não deverá exceder o limite definido pelo BACEN.

A resposta correta é:

Julgue os itens subsequentes, a respeito de fundos de investimentos.

A alavancagem é uma técnica que provê total garantia quanto a possíveis perdas, por estar baseada na manutenção de operações restritas a um único mercado e indexador.

A resposta correta é:

Considerando os diversos aspectos que envolvem o conceito de governança corporativa, assinale a opção correta.

a) A governança corporativa deve ser exercida exclusivamente pelo conselho de administração da instituição.
b) Os órgãos de controle interno devem receber autorização e delegação diretamente do conselho de administração.
c) A obediência às instâncias hierárquicas constitui um dos princípios básicos das boas práticas de governança corporativa.
d) As companhias brasileiras subsidiárias de companhias estrangeiras listadas na Securities and Exchange Commission não estão sujeitas às regras de governança corporativa norteamericanas.
e) Nos níveis de governança, devem-se utilizar, para fins de controle interno, apenas os relatórios elaborados por auditorias independentes da instituição.

A resposta correta é:

A lógica da composição do mercado financeiro tem como fundamento:

a) facilitar a transferência de riscos entre agentes.
b) aumentar a poupança destinada a investimentos de longo prazo.
c) mediar as relações entre agentes deficitários e os superavitários visando o bem-estar geral.
d) preservar as funções da moeda.
e) garantir retornos aos aplicadores de recursos financeiros.

A resposta correta é:

A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é uma autarquia ligada ao Poder Executivo que atua sob a direção do Conselho Monetário Nacional e tem por finalidade básica

a) captação de recursos no mercado internacional.
b) compra e venda de ações no mercado da Bolsa de Valores.
c) fiscalização das empresas de capital fechado.
d) normatização e controle do mercado de valores mobiliários.
e) manutenção da política monetária.

A resposta correta é:

Segundo estudo do COSO ( The Committee on Sponsoring Organizations of the Treadway Commission ), publicado em 1992, o processo de controle interno consiste de cinco componentes.

O componente que é efetivo quando os funcionários sabem quais são suas responsabilidades e os limites de sua autoridade é denominado

a) ambiente de controle.
b) avaliação de riscos.
c) atividades de controle.
d) informação e comunicação.
e) monitoramento.

A resposta correta é:

O SELIC - Sistema Especial de Liquidação e Custódia - foi desenvolvido em 1979 pelo Banco Central do Brasil e pela ANDIMA (Associação Nacional das Instituições do Mercado Aberto) com a finalidade de

a) custodiar os títulos públicos e privados negociados no mercado aberto antes de sua liquidação financeira.
b) liquidar financeiramente as ações negociadas no mercado de Bolsa de Valores e custodiar os títulos públicos.
c) regular e fiscalizar a atividade de liquidação e custódia dos títulos públicos federais, exercida pelas instituições financeiras.
d) controlar e liquidar financeiramente as operações de compra e venda de títulos públicos e manter sua custódia física e escritural.
e) verificar e controlar o índice de liquidez dos títulos públicos e privados antes da sua custódia.

A resposta correta é:

De acordo com as normas internas do BB, especificadas no Livro de Instruções Codificadas, a atuação da DICOI deve ser exercida em dois níveis e de forma distinta e segregada.

Uma atividade típica do segundo nível é a

a) disseminação da cultura de controles internos.
b) verificação de compliance realizada pelas subsidiárias integrais.
c) verificação de controle interno realizada pelas unidades estratégicas.
d) autoavaliação do comitê de administração das agências.
e) realização de auditoria independente.

A resposta correta é:

A operação de antecipação de um recebimento, ou seja, venda de uma duplicata (crédito a receber) para uma sociedade de fomento mercantil, mediante o pagamento de uma taxa percentual atrelada ao valor de face da duplicata, constitui o

a) leasing.
b) hot money.
c) factoring.
d) spread.
e) funding.

A resposta correta é:

No BB, os diversos tipos de controle são agrupados em categorias e subcategorias. Assinale a opção que apresenta associação correta entre categoria de controle e subcategoria.

a) controles de supervisão - planos de contingência
b) controles diretos - pesquisa de clima organizacional
c) planejamento e avaliação de riscos - metodologias de análise de processos
d) controles de comprometimento - decisões em colegiado
e) definição e comunicação dos propósitos - segregação de funções

A resposta correta é: