Questões de Conhecimentos Bancários

Assinale a opção correta no que concerne ao programa de compliance no BB.

a) Um dos objetivos específicos do programa de compliance é realizar inspeções periódicas e aleatórias nas unidades, para verificar se os procedimentos empregados estão corretos.
b) Os procedimentos de autorização, orientação e treinamento do programa de compliance são dirigidos especificamente às instâncias executivas.
c) As normas internas analisadas pelo programa de compliance devem ser classificadas como obrigatórias ou prudenciais, segundo sua natureza impositiva.
d) As atividades de controle devem assegurar que todas as unidades estejam sendo conduzidas de acordo com as exigências legais, visando-se atingir o estado de compliance.
e) O programa de compliance funciona com base no pressuposto de que todos os funcionários do banco têm a responsabilidade de conhecer as normas e os regulamentos vigentes.

A resposta correta é:

Se mercados financeiros oferecem serviços diferenciados, pode-se afi rmar que:

a) convém, para reduzir a assimetria de informações, que haja intermediários especializados.
b) se devem impedir a participação em certos mercados em que a vulnerabilidade do agente seja relevante.
c) se devem uniformizar os serviços prestados.
d) se devem manter bancos de dados para consulta de todos os interessados.
e) se devem organizar clubes de investimento é solução correta.

A resposta correta é:

Acerca da verificação de conformidade no BB, assinale a opção correta.

a) A verificação efetuada pela DICOI é denominada autoverificação, por ser este um órgão integrante da estrutura administrativa do BB.
b) A verificação obrigatória somente pode ser realizada antes da liberação dos recursos ou da data prevista para contabilização do evento.
c) Na verificação por amostragem, deve-se utilizar um critério aleatório de escolha tanto da amostra quanto do período da verificação.
d) A cada semestre, todos os procedimentos das unidades do BB relativos à regularização das não conformidades devem ser verificados e validados.
e) O órgão encarregado de analisar pedidos de reconsideração das não conformidades de determinada unidade é a superintendência à qual ela esteja vinculada.

A resposta correta é:

Em relação a ferramentas de apoio ao sensoriamento do risco operacional no BB, assinale a opção correta.

a) A ficha de verificação de conformidade deve ser diferenciada para os produtos e serviços do banco.
b) O rating de agências não é afetado pela ficha de verificação de conformidade, que só está relacionada a funcionários.
c) O questionário de autoavaliação deve ser elaborado pelas superintendências e, a seguir, encaminhado à DICOI.
d) O relatório de avaliação dos controles internos somente deve ser utilizado em não conformidades regularizáveis.
e) A recomendação técnica de controle incide, necessariamente, sobre não conformidades específicas e individuais.

A resposta correta é:

Acerca da apuração do rating, que é realizada em todas as agências do BB, assinale a opção correta.

a) Com base no rating, é possível a identificação das agências com menor ou maior grau de rentabilidade para o conglomerado.
b) Quanto maior for o rating de uma agência, melhores serão os processos operacionais por ela desenvolvidos.
c) Como ferramenta de gestão, o rating reflete a relevância dos riscos operacionais.
d) A metodologia de apuração do rating, por não ser estática, deve ser constantemente aperfeiçoada.
e) Os indicadores de cálculo do rating variam de acordo com a natureza da agência avaliada.

A resposta correta é:

O modelo de tratamento de créditos do BB permeia as fases de condução, cobrança e recuperação de créditos. Nessas fases, são adotadas ações estratégicas visando alcançar determinados objetivos.

Assinale a opção que apresenta objetivo(s) almejado(s) tanto na fase de condução como na de cobrança de créditos.

a) Prevenir a inadimplência dos ativos.
b) Reter o relacionamento com o cliente.
c) Evitar aumento de exposição com clientes que tenham problemas potenciais.
d) Minimizar custos de cobrança e reduzir o volume de créditos a serem recuperados.
e) Reduzir o tempo e incrementar a taxa de recuperação, bem como reduzir as perdas de crédito.

A resposta correta é:

A organização de carteiras de ações deve privilegiar:

a) concentração dos investimentos em dado setor da economia.
b) diversificação de riscos.
c) qualidade da transparência das informações prestadas ao público pelos administradores.
d) perspectivas macroeconômicas na escolha dos investimentos.
e) o conjunto de elementos que cada agente detenha no momento da tomada da decisão.

A resposta correta é:

Mercados eficientes são aqueles nos quais:

a) é livre a entrada ou a saída de qualquer agente econômico.
b) a informação é direcionada aos participantes do mercado.
c) os preços dos bens negociados refletem de forma acurada as expectativas dos agentes.
d) não há especulação.
e) as vantagens para a tomada de posições é cristalina.

A resposta correta é:

A Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) é o órgão responsável pelo controle e fiscalização do mercado de seguros, previdência privada aberta e capitalização.

Em relação a esse órgão, considere as atribuições abaixo.

I - Cumprir e fazer cumprir as deliberações do Conselho Nacional de Seguros Privados.
II - Zelar pela defesa dos interesses dos consumidores do mercado de seguros, previdência privada aberta e capitalização.
III - Regular e fiscalizar as operações de compra e venda de ações e títulos públicos realizadas no mercado balcão.
IV - Prover recursos financeiros para as sociedades do mercado de seguros, previdência privada aberta e capitalização por meio de aporte de capital, quando necessário.
V - Disciplinar e acompanhar os investimentos das entidades do mercado de seguros, previdência privada aberta e capitalização, em especial os efetuados em bens garantidores de provisões técnicas.

São atribuições da SUSEP APENAS

a) II, III, IV e V.
b) I, II, III e IV.
c) III, IV e V.
d) I, II e V.
e) I, II e IV.

A resposta correta é:

No que se refere às garantias nas operações bancárias, assinale a opção correta.

a) A obrigação do fiador passa aos seus herdeiros, os quais responderão pelo cumprimento da obrigação com seu patrimônio pessoal até que o contrato de fiança seja extinto.
b) A hipoteca poderá ser constituída por instrumento particular celebrado entre as partes, assinado por duas testemunhas, e registrado no registro de títulos e documentos.
c) É válida a cláusula contratual em operações de empréstimo bancário que proíbe o proprietário de alienar imóvel dado em hipoteca.
d) O dono do imóvel hipotecado não pode constituir outra hipoteca sobre ele, mediante novo título, em favor do mesmo ou de outro credor.
e) Os direitos, suscetíveis de cessão, sobre coisas móveis podem ser objeto de penhor. Constitui-se o penhor de direito mediante instrumento particular, registrado no registro de títulos e documentos.

A resposta correta é: